रिपोर्ट के अनुसार, भारत में मनी लॉन्ड्रिंग का मुख्य जोखिम देश में अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होता है।
आतंकवाद वित्तपोषण निगरानी संस्था वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) ने कहा कि भारत ने अपनी सिफारिशों के साथ उच्च स्तर का तकनीकी अनुपालन हासिल किया है और अवैध वित्तपोषण से निपटने के उपायों को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं। गुरुवार को जारी एक रिपोर्ट में, वॉचडॉग ने यह भी कहा कि देश को अपनी प्रणाली में सुधार करने की जरूरत है क्योंकि अर्थव्यवस्था लगातार बढ़ रही है, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए परीक्षणों में तेजी लाने की आवश्यकता पर प्रकाश डाला गया है।
भारत को नियमित ट्रैकिंग श्रेणी में रखा गया था, यह अंतर केवल चार अन्य G20 देशों के साथ साझा किया गया था।
पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट से संकेत मिलता है कि अवैध वित्तपोषण से निपटने के लिए भारत द्वारा उठाए गए कदमों पर एफएटीएफ, जीएपी (मनी लॉन्ड्रिंग पर एशिया/प्रशांत समूह) और ईएजी (मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ यूरेशियन समूह) द्वारा एक संयुक्त मूल्यांकन संपन्न हुआ। कि भारत ने एक सफल एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (एएमएल/सीएफटी) ढांचा लागू किया है। जिन क्षेत्रों में ये परिणाम देखे गए हैं उनमें जोखिम को समझना, लाभकारी स्वामित्व की जानकारी तक पहुँचना और अपराधियों को उनकी संपत्ति से वंचित करना शामिल है।
रिपोर्ट बताती है कि भारतीय अधिकारी वित्तीय खुफिया जानकारी का अच्छा उपयोग करते हैं और घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रभावी ढंग से सहयोग करते हैं।
मूल्यांकन में कहा गया कि भारत दुनिया में सबसे अधिक आबादी वाला देश है और सबसे बड़े प्रवासी भारतीयों का घर है। यह दुनिया की सबसे तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं में से एक निम्न-मध्यम आय वाला देश है, और वर्तमान में यह दुनिया की पांचवीं सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था है। रिपोर्ट के अनुसार, भारत में मनी लॉन्ड्रिंग का मुख्य जोखिम देश में अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होता है, जो मुख्य रूप से धोखाधड़ी से जुड़ा है, जिसमें कंप्यूटर धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और मादक पदार्थों की तस्करी शामिल है।
रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी और जालसाजी से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग मामलों पर विशिष्ट अपराधों (एक आपराधिक कृत्य जो एक बड़े अपराध का एक घटक है) से जुड़े जोखिमों के आधार पर मुकदमा चलाता है, लेकिन मानव तस्करी जैसे अन्य अपराधों के लिए और अधिक करना चाहिए। नशीले पदार्थों की तस्करी। रिपोर्ट के अनुसार, देश को कानूनी कार्यवाही के समापन तक लंबित मनी लॉन्ड्रिंग मामलों को संबोधित करना चाहिए।
आतंकवादी धमकी
रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत को आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण के गंभीर खतरों का सामना करना पड़ रहा है, जिसमें जम्मू और कश्मीर में और उसके आसपास सक्रिय आईएसआईएल (इस्लामिक स्टेट ऑफ इराक एंड द लेवेंट) या अल-कायदा भी शामिल है। व्यवधान और रोकथाम पर भारत के फोकस और जटिल वित्तीय जांच करने की उसकी क्षमता की सराहना करते हुए, मूल्यांकन में अभियोजन के समापन और आतंकवाद के वित्तपोषण करने वालों को दोषी ठहराने और दंडित करने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता पर प्रकाश डाला गया है।
रिपोर्ट में उजागर किया गया एक अन्य क्षेत्र यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि गैर-लाभकारी क्षेत्र को आतंकवादी वित्तपोषण के लिए इस्तेमाल होने से रोकने के उपायों को जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के अनुसार लागू किया जाता है, विशेष रूप से इन संगठनों के साथ जागरूकता बढ़ाने वाली गतिविधियों को अंजाम देकर।
वित्तीय समावेशन
रिपोर्ट वित्तीय समावेशन में भारत की प्रगति की सराहना करती है। बैंक खाते वाली जनसंख्या का अनुपात दोगुना से अधिक हो गया है, छोटे खातों पर सत्यापन नियंत्रण लागू है और डिजिटल भुगतान प्रणालियों के उपयोग को प्रोत्साहित किया गया है। इन प्रयासों ने वित्तीय पारदर्शिता का समर्थन किया है, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के प्रयासों में योगदान दिया है।
“भारतीय प्रणाली के आकार और संस्थागत जटिलता के बावजूद, भारतीय अधिकारी अवैध वित्तीय प्रवाह के संबंध में अपने प्रयासों में प्रभावी ढंग से सहयोग और समन्वय करते हैं, जिसमें वित्तीय खुफिया जानकारी का उपयोग भी शामिल है। भारत ने अंतरराष्ट्रीय सहयोग, परिसंपत्ति पुनर्प्राप्ति और प्रसार वित्तपोषण के लिए लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों के कार्यान्वयन में भी सकारात्मक परिणाम हासिल किए हैं, ”रिपोर्ट में कहा गया है।
इसमें कहा गया है कि भारतीय अधिकारियों को भी मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण के जोखिमों की व्यापक समझ है, लेकिन वे हितधारकों के साथ इस पर ज्ञान साझा करने की आवश्यकता पर भी जोर देते हैं।
रिपोर्ट में कहा गया है कि वित्तीय क्षेत्र में, विशेषकर वाणिज्यिक बैंकों में जोखिमों की अच्छी समझ है और निवारक उपायों का अच्छा अनुप्रयोग है, लेकिन अन्य छोटे वित्तीय संस्थानों में ऐसा कम है।
रिपोर्ट में कहा गया है, “मूल्यांकन के बाद, भारत को ‘नियमित निगरानी’ पर रखा गया है और प्रक्रियाओं के अनुसार, तीन साल में पूर्ण बैठक में रिपोर्ट दी जाएगी।”