रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत ने एफएटीएफ की सिफारिशों में उच्च स्तर का तकनीकी अनुपालन हासिल किया है और अवैध धन से निपटने के उपायों को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं।
अवैध वित्तपोषण से निपटने के लिए देश के उपायों के मूल्यांकन से यह निष्कर्ष निकला कि भारत ने एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (एएमएल/सीएफटी) ढांचे को लागू किया है जो “जोखिम को समझने, लाभकारी स्वामित्व की जानकारी तक पहुंच और वंचित करने सहित अच्छे परिणाम प्राप्त कर रहा है।” उनकी संपत्ति।” अपराधी।”
हालाँकि, इसमें कहा गया है कि “भारत के लिए अपने सिस्टम में सुधार जारी रखना महत्वपूर्ण है क्योंकि इसकी अर्थव्यवस्था और वित्तीय प्रणाली लगातार बढ़ रही है, विशेष रूप से यह सुनिश्चित करके कि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर मुकदमा चलाया जाए और अपराधियों पर उचित प्रतिबंध लगाए जाएं; और यह कि ए गैर-लाभकारी संगठनों के साथ जोखिम आधारित और उपदेशात्मक तरीके हैं”।
यह महत्वपूर्ण क्यों है?
एफएटीएफ एक अंतरसरकारी संगठन है जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य खतरों से निपटने के लिए स्थापित किया गया है। यह अंतर्राष्ट्रीय मानक निर्धारित करता है और सदस्य देशों द्वारा इन मानकों के प्रभावी कार्यान्वयन को सुनिश्चित करने के उपायों को बढ़ावा देता है।
एफएटीएफ द्वारा भारत को “नियमित अनुवर्ती” श्रेणी में रखा गया है, जिसका अर्थ है कि वह पहचानी गई कमियों को दूर करने में अपनी प्रगति पर तीन साल के भीतर रिपोर्ट देगा। जैसे-जैसे भारत की अर्थव्यवस्था बढ़ती जा रही है, आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी ढांचे में निरंतर सुधार आवश्यक है
भारत को क्षेत्रीय एएमएल/सीएफटी प्रयासों में अग्रणी के रूप में स्थापित करते हुए, यह दर्जा केवल कुछ जी20 देशों के साथ साझा किया गया है।
एफएटीएफ मानकों के अनुपालन का उच्च स्तर हासिल करने से वैश्विक वित्तीय बाजारों में भारत की विश्वसनीयता बढ़ती है। इससे अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों तक बेहतर पहुंच हो सकती है और निवेशकों का विश्वास बढ़ सकता है, जो भारत की तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्था का समर्थन करने के लिए महत्वपूर्ण है।
- निवेशक का विश्वास: एफएटीएफ का सकारात्मक मूल्यांकन एक स्थिर और सुरक्षित वित्तीय माहौल के रूप में भारत की प्रतिष्ठा को बढ़ाता है, जो विदेशी निवेश को आकर्षित करने के लिए महत्वपूर्ण है। अच्छी रेटिंग निवेशकों को संकेत देती है कि भारत के पास मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) से निपटने के लिए एक मजबूत ढांचा है, जिससे वित्तीय प्रणाली में विश्वास बढ़ रहा है।
- उधार लेने की कम लागत: बेहतर विश्वसनीयता के साथ, भारत को अंतरराष्ट्रीय बाजारों में उधार लेने की लागत कम होने की संभावना है। यह सार्वजनिक और निजी दोनों क्षेत्रों में आर्थिक विकास का समर्थन करते हुए बेहतर वित्तपोषण विकल्पों की सुविधा प्रदान कर सकता है।
- एकीकृत भुगतान इंटरफ़ेस (UPI): एफएटीएफ से मान्यता मिलने से यूपीआई के भारत की तेज भुगतान प्रणाली के वैश्विक विस्तार को मजबूती मिलने की उम्मीद है। यह डिजिटल लेनदेन और वित्तीय समावेशन को बढ़ा सकता है, जिससे वित्तीय प्रणाली व्यापक आबादी के लिए अधिक सुलभ हो जाएगी।
‘सबसे ज्यादा खतरा देश के भीतर से’
एफएटीएफ की रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत के मुख्य मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम देश के भीतर अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होते हैं, “ये जोखिम मुख्य रूप से साइबर-सक्षम धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और नशीली दवाओं की तस्करी सहित धोखाधड़ी से संबंधित हैं”।
इसमें लिखा है, “धोखाधड़ी और धोखाधड़ी से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग के बाद भारत में बड़े पैमाने पर अपराध का खतरा है, लेकिन मानव तस्करी और मादक पदार्थों की तस्करी जैसे कुछ अन्य अपराधों के लिए यह कम है। अदालती कार्यवाही।”
रिपोर्ट में यह भी कहा गया है कि भारत गंभीर आतंकवाद और आतंकवाद के वित्तपोषण के खतरों का सामना कर रहा है, जिसमें आईएसआईएल या अल कायदा से जुड़े खतरे भी शामिल हैं।
मूल्यांकन रिपोर्ट में कहा गया है, “भारत ने व्यवधान और निवारण और जटिल वित्तीय जांच करने की क्षमता पर जोर दिया है। हालांकि, भारत को आतंकवादी फाइनेंसरों पर मुकदमा चलाने और दोषी ठहराने और उचित मंजूरी देने पर ध्यान केंद्रित करने की जरूरत है।”
इसमें कहा गया है कि देश को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आतंकवादी वित्तपोषण के लिए गैर-लाभकारी क्षेत्र के दुरुपयोग को रोकने के उद्देश्य से उपायों को जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के अनुरूप लागू किया जाए, जिसमें गैर-लाभकारी संगठनों तक उनके आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों के बारे में पहुंच बनाना शामिल है।
FATF ने की भारत की तारीफ
एफएटीएफ की रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत ने वित्तीय समावेशन में महत्वपूर्ण प्रगति की है, बैंक खातों के साथ जनसंख्या अनुपात दोगुना से अधिक हो गया है, डिजिटल भुगतान प्रणालियों पर अधिक निर्भरता को प्रोत्साहित किया है और छोटे खातों के लिए सरलीकृत उचित परिश्रम का उपयोग किया है।
इन प्रयासों ने वित्तीय पारदर्शिता का समर्थन किया है, जो एएमएल/सीएफटी प्रयासों में योगदान देता है।
भारतीय प्रणाली के आकार और संस्थागत जटिलता के बावजूद, भारतीय अधिकारी वित्तीय खुफिया जानकारी के उपयोग सहित अवैध वित्तीय प्रवाह का मुकाबला करने में प्रभावी ढंग से सहयोग और समन्वय करते हैं। रिपोर्ट के अनुसार, भारत ने अंतरराष्ट्रीय सहयोग, परिसंपत्ति वसूली और विस्तारित वित्तपोषण के उद्देश्य से वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करने में सकारात्मक परिणाम हासिल किए हैं।
इसमें कहा गया है कि भारतीय अधिकारियों को भी मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण के जोखिमों की व्यापक समझ है, लेकिन सभी प्रासंगिक हितधारकों के बीच इन जोखिमों पर अंतर्दृष्टि साझा करने के लिए और अधिक प्रयास करने की आवश्यकता है।